Wachstums-ETFs: QQQM und VUG als sichere Hafen in turbulenten Zeiten
Anleger, die von der Dynamik wachstumsstarker Aktien profitieren möchten, ohne dabei unnötig Risiken einzugehen, finden mit den ETFs Invesco Nasdaq 100 (QQQM) und Vanguard Growth (VUG) zwei solide Optionen. Beide Fonds haben in der Vergangenheit eine beeindruckende Performance gezeigt und sind für ihre Stabilität bekannt.
QQQM: Der Nasdaq 100 als Fundament
Der Invesco Nasdaq 100 ETF (QQQM) bildet den Nasdaq 100 Index ab, der die 100 größten Nicht-Finanzunternehmen an der Nasdaq-Börse umfasst. Seit seinem Start im Oktober 2020 hat der Index eine bemerkenswerte Resilienz bewiesen, was sich auch in den historischen Renditen widerspiegelt. Die Nasdaq 100 ist seit 1995 durchschnittlich mit 14,4% pro Jahr gestiegen – deutlich über dem S&P 500 mit 9,2%. Die drei Rezessionen seit 1995, ausgelöst durch den Dotcom-Boom, die Finanzkrise und die Corona-Pandemie, haben den Index jedoch nicht gebrochen.
VUG: Breite Diversifikation und niedrige Kosten
Der Vanguard Growth ETF (VUG) bietet eine breitere Diversifikation als QQQM und umfasst 147 Aktien aus allen wichtigen Sektoren. Seit 2004 hat VUG durchschnittlich 10,9% pro Jahr erzielt – ebenfalls über dem S&P 500. Besonders hervorzuheben ist die beeindruckende Performance in den letzten zwei Jahrzehnten, in denen VUG trotz verschiedener Marktturbulenzen eine konstante Entwicklung gezeigt hat. Im Jahr 2022 verzeichnete der Fonds einen Rückgang von 33%, der sich jedoch durch eine starke Erholung von rund 140% seitdem ausgeglichen hat.
Überlappung und strategische Überlegungen
Es ist wichtig zu beachten, dass beide ETFs eine gewisse Überschneidung in ihren Top-Holdings aufweisen. 53% der Aktien in QQQM sind auch in VUG enthalten, und 37% der Aktien in VUG finden sich ebenfalls im Nasdaq 100. Diese Doppelinvestition kann jedoch redundant sein und die Vorteile einer breiten ETF-Strategie verringern. QQQM konzentriert sich stärker auf Technologieaktien, während VUG ein breiteres Spektrum an Sektoren abdeckt. Wer eine konzentrierte Strategie bevorzugt und keine Finanzwerte möchte, könnte QQQM wählen. Für eine breitere, kostengünstige Wachstumsbeteiligung ist VUG die bessere Wahl.
Wichtige Datenpunkte QQQM: AUM: 97 Milliarden Dollar, Dividendenrendite: 0,44%, Kostenquote: 0,15% Top-Holdings: NVDA (8,04%), AAPL (7,51%), MSFT (5,72%)
Wichtige Datenpunkte VUG: AUM: 379 Milliarden Dollar, Dividendenrendite: 1,78%, Kostenquote: 0,03% Top-Holdings: NVDA (12,60%), AAPL (11,64%), MSFT (7,60%)